香港公司申请银行开户,很多银行会要求提供内地关联公司业务信息,香港公司开户为什么需要关联内地公司业务呢?
香港公司开户关联内地公司的原因
1、受全球反洗钱、反避税政策影响
随着全球反洗钱、反避税政策力度的逐渐加大,香港也跟进这一步伐,收紧了开户政策,对申请开户的个人和公司都采取严格的审查。
2、了解开户人背景,筛选优质客户
因为之前香港银行对开设账户没有什么要求,导致银行内开设了大量“僵尸户”。这些账户不仅没有为银行带来收入,反而增加了管理成本,而且大量“僵尸户”的存在也会存在管控风险。因此银行对开户人做尽职调查不仅能节约未来的管理成本,也能筛选优质客户。
3、银行避免受到高额罚款
香港银行同时也受到监管机构的监督,如果银行出现监管不到位导致账户出现异常交易行为,将会受到高额罚款。
开户时关联内地业务可以降低自身风险,开户更容易成功,并不是不关联内地公司就无法开户。
香港公司开户需要的资料
1、公司注册文件:包括商业登记证、公司章程大纲及细则、公司注册证书等。
2、董事及股东资料:董事和股东的身份证明(如身份证、护照)和住址证明(如近三个月的水电费账单、银行对账单等),部分银行可能要求提供法定董事的管理层资料,且这些资料可能需经过公证。
3、业务相关资料:业务计划书,需说明公司的业务范畴、市场定位、主要客户及供应商、资金需求与预期收益等;实益拥有人资料,根据国际反洗钱规定,企业需提交超过25%股权的股东资料;此外,还需提供公司的采购合同、销售合同等能证明业务真实性的文件。
香港公司开户流程
1、选择公司类型:首先,你需要确定公司的类型,如普通有限公司、担保有限公司等。
2、准备资料:根据公司类型,准备相应的资料,如股东身份证明、董事身份证明、注册资本证明等。
3、提交申请:将准备好的资料提交给香港公司注册处,等待审核。
4、领取营业执照:审核通过后,领取营业执照。
5、开设银行账户:到银行开设公司账户,办理开户手续。
香港公司开户注意事项
1、选择合适的银行:香港银行众多,不同银行费用不同,选择合适的银行可以节省费用。
2、了解费用构成:在开户前,务必了解费用构成,避免产生不必要的费用。
3、准备齐全资料:开户需要准备一系列资料,提前准备可以节省时间。
投资者应根据公司的业务需求、银行服务特色、费用成本、开户门槛等因素选择合适的银行。比如,若公司有较多跨境交易,可选择在跨境支付、外汇兑换等服务方面有优势的银行;若注重费用,可对比不同银行的账户管理费、交易手续费等。
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